Росфинмониторинг совместно с членами Совета комплаенс в прошлом 2020 году выявил новую схему обналичивания денег в России.

Как пишет газета «Известия» со ссылкой на бюллетень Росфинмониторинга и подтверждение пресс-службы, обналичивание проводят через продажу неинкассированной выручки.

Поясняется, что по такой схеме работали фиктивные фирмы: они перечисляли налоговые либо таможенные платежи за реальные компании. За это они получали наличные деньги.

Как отмечает Росфинмониторинг, за прошлый год было выявлено участие в этой схеме предприятий общепита и торговли.

В бюллетене говорится о том, что чаще всего таким способом обнала пользуются компании с большим оборотом наличных:

• торговые сети,
• автосалоны,
• оптово-розничные рынки.

Как пояснил газете представитель службы, эта схема не получила широкого распространения. Данные о такого рода операциях были оперативно доведены до банков, которые, в свою очередь, в большинстве случаев отказывали в обслуживании участникам таких схем.

«Уже в первом квартале 2021 года зафиксировано снижение количества такого рода операций»,- отметил источник.

Также Росфинмониторинг выявил в 2020 году новую схему обналичивания средств, направленную на уход от процедур контроля банков с использованием налоговых либо таможенных платежей. Об этом говорится в информационном бюллетене службы «Итоги информационного взаимодействия с организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом».

Речь идет о модификации теневой схемы, в которой денежные средства от заказчиков наличных перечисляются на счета предприятий или связанных с ними лиц через счета большого числа посредников, обладающих признаками фиктивности, указано в бюллетене.

«В 2020 году у данной типологии появились различные модификации, направленные на уход процедур контроля банков. Например, кредитными организациями выявлены ситуации, связанные с перечислением фиктивными компаниями налоговых или таможенных платежей за ТРП (торгово-розничные предприятия)», — говорится в документе.

Ранее Росфинмониторинг сообщал о схемах обналичивания через так называемые зарплатные проекты, реализуемые через кредитные организации, в которых юридические лица не имеют банковских счетов. В этих случаях банки не могут на ранней стадии оценить реальную операционную активность таких клиентов, и схемы применяются для банального обналичивания через фиктивные выплаты заработной платы несуществующим сотрудникам.

С уважением к Вашему делу, Ника Виноградова

Источник: 1, 2.